Campos del resultado: Impuesto Federal aplica los tramos IRS 2026 al ingreso ajustado (bruto menos deducción estándar y deducciones extra). Impuesto Estatal multiplica el ingreso ajustado por la tasa que ingreses. FICA es 6.2% Seguro Social hasta el límite anual más 1.45% Medicare sobre todo el ingreso. Tasa Efectiva es el total de impuestos dividido por el ingreso bruto.
Estimador de Impuestos sobre la Renta
Estima impuesto federal, estatal, FICA y tasa efectiva a partir del ingreso bruto, estado civil y tasa estatal que ingreses.
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Impuesto Federal
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Impuesto Estatal
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FICA (SS + Medicare)
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Tasa Efectiva
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Los 4 Componentes de la Carga Fiscal en EE.UU.
La carga fiscal total en EE.UU. se compone de cuatro elementos. Para ingresos medios, juntos suelen representar entre 25% y 38% del ingreso bruto.
- Impuesto federal sobre la renta: Sistema progresivo con tasas del 10% al 37%. La mayoría de los trabajadores de ingresos medios tiene una tasa efectiva entre 12% y 22%, no su tasa marginal.
- Seguro Social (FICA): 6.2% sobre salarios hasta $184,500 (2026). El empleador paga otro 6.2%.
- Medicare: 1.45% sobre todos los salarios sin límite. Ingresos sobre $200,000 (soltero) tienen un 0.9% adicional.
- Impuesto estatal: Varía del 0% (Texas, Florida y otros 7 estados) hasta 13.3% en California.
Tramos del Impuesto Federal 2026
Los impuestos federales son progresivos — solo pagas la tasa más alta sobre el ingreso que supera cada umbral, no sobre todo tu ingreso:
- 10% sobre los primeros $12,400 de ingreso gravable (soltero)
- 12% sobre $12,401 – $50,400
- 22% sobre $50,401 – $105,700
- 24% sobre $105,701 – $201,775
- 32% sobre $201,776 – $256,225
- 35% sobre $256,226 – $640,600
- 37% sobre más de $640,600
💡 Deducción estándar 2026: $16,100 (soltero/a), $32,200 (casado/a conjunto), $24,150 (jefe de familia). Esta cantidad reduce tu ingreso gravable antes de aplicar los tramos — la mayoría de los trabajadores no necesita detallar deducciones.
Qué suele mover más tu resultado
- Estado de residencia: la diferencia entre un estado sin impuesto y uno con carga media o alta cambia el total enseguida.
- Deducciones antes de impuestos: 401(k), HSA y algunas primas reducen la base gravable.
- Estado civil fiscal: cambia tramos, deducción estándar y el ritmo de la carga federal.
- Ingresos altos: a partir de ciertos umbrales cambian Medicare adicional y los tramos superiores.
Ejemplo: Impuestos para un Salario de $60,000 (Soltero)
- Ingreso gravable: $60,000 − $16,100 = $43,900
- Impuesto federal: $1,240.00 (10%) + $3,780.00 (12%) = ~$5,020 (tasa efectiva ~8.4%)
- Seguro Social: $3,720 (6.2%)
- Medicare: $870 (1.45%)
- Impuesto estatal promedio (5%): $2,195
- Total impuestos: ~$11,805 (19.7% efectivo)
¿Cuánto Pagan Realmente los Estadounidenses en Impuestos? (2026)
| Salario Bruto (Soltero) | Impuesto Federal | FICA | Tasa Efectiva Total |
|---|---|---|---|
| $40,000 | ~$2,620 | $3,060 | ~14.2% |
| $60,000 | ~$5,020 | $4,590 | ~16.0% |
| $80,000 | ~$8,770 | $6,120 | ~18.6% |
| $100,000 | ~$13,170 | $7,650 | ~20.8% |
| $150,000 | ~$24,734 | $11,475 | ~24.1% |
* Solo federal + FICA. Agrega tu tasa de impuesto estatal para la carga total. Asume deducción estándar 2026.
💡 Tasa marginal vs. efectiva: Estar en el "tramo del 22%" no significa que pagas 22% de todo tu ingreso. Solo la porción dentro de ese tramo se grava al 22%. Alguien con $85,000 de ingreso gravable paga 10% sobre los primeros $12,400, 12% sobre los siguientes $38,000, y 22% solo sobre los $34,600 restantes — una tasa efectiva federal de alrededor del 15.8%, no 22%.
Qué esta herramienta no modela: Child Tax Credit, EITC, AMT, itemización detallada, impuestos municipales y situaciones con múltiples fuentes de ingreso o ingresos de inversión.
Preguntas sobre Impuestos en EE.UU.
¿Los inmigrantes sin estatus migratorio pagan impuestos?
Sí. Cualquier persona que trabaje en EE.UU. con un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) o número de Seguro Social está obligada a declarar y pagar impuestos. De hecho, muchos trabajadores indocumentados pagan impuestos de nómina que nunca podrán reclamar como beneficios de Seguro Social.
¿Qué es la tasa marginal vs. la tasa efectiva?
Tu tasa marginal es el porcentaje que pagas sobre tu último dólar de ingreso (el tramo más alto que alcanzas). Tu tasa efectiva es el porcentaje promedio real de impuesto sobre tu ingreso total — siempre es menor que la marginal porque los tramos más bajos se gravan a tasas menores.
Más Herramientas de Impuestos
Errores Comunes al Interpretar los Resultados
Los estimadores de impuestos son muy útiles, pero hay tres malentendidos frecuentes que llevan a decisiones financieras incorrectas:
- "No quiero un aumento porque me subirá los impuestos." Esto es casi siempre incorrecto. Solo la parte de tu ingreso que cae en el tramo más alto se grava a esa tasa. Un aumento siempre aumenta tu pago neto, incluso si te coloca en un tramo superior.
- Confundir tasa marginal con tasa efectiva: Si alguien dice "pago el 22% de impuestos," habla de su tasa marginal. Su tasa efectiva (impuestos totales ÷ ingresos brutos) suele ser 8–12 puntos porcentuales menor. Usa tasas efectivas al comparar ofertas de trabajo.
- Ignorar el impuesto estatal al comparar ofertas: El impuesto federal es idéntico independientemente de dónde vivas. Pero las diferencias estatales crean variaciones de $5,000–$8,000/año en pago neto con el mismo salario bruto.